每經(jīng)網(wǎng)快訊：在防范利用購物卡洗錢、套現(xiàn)、偷逃稅款以及行賄受賄這些行為，國務(wù)院除規(guī)定實名制才規(guī)范購卡行為外，還使出另外一招，為現(xiàn)金交易畫出一個范圍，超過這一范圍，購買購物卡必須使用銀行轉(zhuǎn)帳支付，并且，發(fā)卡人須仔佃登記轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入賬戶名稱、賬號、金額等交易明細，使監(jiān)管有據(jù)可查有規(guī)可箝。

        具體規(guī)定為：單位一次性購卡金額達5000元（含）以上或個人一次性購卡金額達5萬元（含）以上的，通過銀行轉(zhuǎn)賬方式購買，不得使用現(xiàn)金；使用轉(zhuǎn)賬方式購卡的，發(fā)卡人要對轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入賬戶名稱、賬號、金額等進行逐筆登記。三是實行商業(yè)預(yù)付卡限額發(fā)行制度。不記名商業(yè)預(yù)付卡面值不超過1000元，記名商業(yè)預(yù)付卡面值不超過5000元。

        另外，向商場等地方購買購物卡，對方通常不會開具發(fā)票，對此，國務(wù)院規(guī)定發(fā)卡人必須嚴格按照《中華人民共和國發(fā)票管理辦法》有關(guān)規(guī)定開具發(fā)票。稅務(wù)部門要加強發(fā)票管理和稅收稽查，堅決依法查處發(fā)卡人在售卡環(huán)節(jié)出具虛假發(fā)票、購卡單位在稅前扣除與生產(chǎn)經(jīng)營無關(guān)支出等行為。財政部門要加強財務(wù)管理，嚴厲查處挪用預(yù)算資金、利用購卡進行公款消費等行為。

         對于購物卡金額的管理，國務(wù)院做出了這樣的規(guī)定，多用途預(yù)付卡發(fā)卡人接受的、客戶用于未來支付需要的預(yù)付資金，不屬于發(fā)卡人的自有財產(chǎn)，發(fā)卡人不得挪用、擠占。多用途預(yù)付卡發(fā)卡人必須在商業(yè)銀行開立備付金專用存款賬戶存放預(yù)付資金，并與銀行簽訂存管協(xié)議，接受銀行對備付金使用情況的監(jiān)督。人民銀行要加強對多用途預(yù)付卡備付金專用存款賬戶開立和使用的監(jiān)管。商務(wù)部門要采取有效措施，加強對單用途預(yù)付卡預(yù)付資金的監(jiān)管，防范資金風險。

        對于購物卡期限，國務(wù)院規(guī)定最短不得少于3年，對于超過有效期尚有資金余額的，發(fā)卡人應(yīng)提供激活、換卡等配套服務(wù)。工商部門要進一步加強監(jiān)督檢查，加大消費維權(quán)工作力度，嚴厲打擊侵犯消費者權(quán)益的不法行為，及時開展相關(guān)消費提示，營造良好的消費環(huán)境。

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購物卡實名制 單位購卡金額超5000元者必須銀行轉(zhuǎn)帳支付